Geld kann jeder & du jetzt auch Buchzusammenfassung - das Wichtigste aus Geld kann jeder & du jetzt auch

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Zusammenfassung von Geld kann jeder & du jetzt auch

Name: Geld kann jeder & du jetzt auch
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Author: Patrick Dewayne

Patrick Dewayne

Der Finanzcoach erklärt, wie du mehr aus deinem Geld machst

4.3 (216 Bewertungen)

29 Min.

Kurz zusammengefasst

Geld kann jeder & du jetzt auch ist ein Buch über finanzielle Bildung und persönliche Finanzplanung. Es bietet praktische Tipps und Strategien, um Geld zu sparen, Schulden abzubauen und langfristig finanzielle Freiheit zu erlangen.

Themen

Finanzen

Inhaltsübersicht

Geld kann jeder & du jetzt auch
in 9 Kernaussagen verstehen

Audio & Text in der Blinkist App

Kernaussage 1 von 9

Was drin ist für dich: Klüger und effizienter mit deinem Geld umgehen.

Ginge es nach Patrick Dewayne, würden wir praktisches Finanzwissen bereits in der Schule an die Hand bekommen. Das ist bislang jedoch nicht der Fall, und so treten viele junge Menschen völlig unvorbereitet in den Finanzalltag ein. Aber auch mancher Erwachsene tappt mehr oder weniger blind durch den Finanzdschungel oder wird von gängigen Vorurteilen verunsichert.

In den Blinks zu Geld kann jeder & du jetzt auch (2020) steigen wir auf unterhaltsame und leicht verständliche Weise ins Thema Geldanlage und Vermögensaufbau ein. Die gute Nachricht ist, dass du weder ein Vielverdiener noch ein Mathe-Genie sein musst, um Wohlstand zu erreichen – alles, was du brauchst, ist ein klein wenig Disziplin und Lust, dich mit der Materie zu beschäftigen.

Du lernst, warum das gute alte Sparbuch nicht zur Geldvermehrung dient, welche Tücken bei einem Dispositionskredit lauern, was du beim Immobilienkauf beachten solltest und wie du am Aktienmarkt keinen Schiffbruch erleidest. Denn wer sich mit Finanzen auskennt, darf Geldsorgen und Zukunftsängsten adieu sagen.

In den Blinks erfährst du außerdem,

wieso du regelmäßig deinen Stromanbieter wechseln solltest,
weshalb du statt Gold auch Turnschuhe horten kannst und
warum dein zukünftiger Finanzberater vielleicht ein Roboter ist.

Mit der richtigen Einstellung und einer Portion Finanzwissen sind Geldsorgen bald kein Thema mehr.

Rund um das Thema Geld kursieren jede Menge unterschiedlicher Informationen, Meinungen und Mythen – viele davon längst überholt oder schlichtweg falsch. Räumen wir ein wenig auf …

Um deine Finanzen erfolgreich zu managen, solltest du zunächst dein Mindset überprüfen. Du landest immer wieder in finanziellen Sackgassen? Der Grund dafür könnten unbewusste Glaubenssätze sein. Floskeln wie „Geld verdirbt den Charakter“, „Über Geld spricht man nicht“ oder „Reichtum ist unmoralisch“ solltest du schleunigst aus deinem Kopf verbannen. Sage dir stattdessen: „Geld bedeutet Freiheit“, „Mit Geld wird vieles leichter“ oder auch „Geld hilft, anderen zu helfen.“

Ein anderer weitverbreiteter Irrglaube besagt, dass alles, was mit Finanzen zu tun hat, unglaublich kompliziert ist. Reich werden? Das ist für Geringverdiener und Normalsterbliche ohne Masterabschluss in Finanzwirtschaft doch völlig utopisch! Den besten Gegenbeweis liefert der Autor selbst: Dewaynes Kindheit und Jugend waren von ständiger Geldnot geprägt, seine alleinerziehende Mutter bezog zeitweise sogar Sozialhilfe. Doch gerade diese Mangelerfahrung weckte in ihm den Ehrgeiz, sich Finanzwissen anzueignen. Mit Erfolg: Heute hat er finanziell ausgesorgt.

Und auch du kannst dir das nötige Finanzwissen erschließen. Zum Beispiel mit diesen Blinks, aber auch mit Büchern, Fachzeitschriften, Finanzblogs, Webinaren oder Podcasts. Und was das Einkommen angeht: Klar ist es leichter, Vermögen aufzubauen, wenn entsprechend Geld hereinfließt. Aber weitaus entscheidender ist, wie viel Geld hinausgeht und wohin.

Deshalb solltest du zuallererst eine finanzielle Bestandsaufnahme machen. Erstelle dazu eine einfache Tabelle mit vier Feldern.

Ins erste Feld kommen deine monatlichen Einnahmen.
Ins zweite Feld kommt eine Liste mit deinen Ausgaben. Kosten, die nur ein- oder zweimal jährlich anfallen, rechnest du auf den monatlichen Betrag um.
Im dritten Feld notierst du dein Vermögen, also Immobilien, Wertpapiere, Sparbuchguthaben und Geld auf dem Girokonto, aber auch Uhren oder andere Wertgegenstände.
Das vierte Feld ist für deine Verbindlichkeiten reserviert, hier trägst du Kredite, Hypotheken und Darlehen ein, außerdem Zahlungsverpflichtungen wie Unterhalt und Steuerzahlungen.

Anhand des Saldos aus Einnahmen und Ausgaben erkennst du auf einen Blick, wie groß – oder klein – dein finanzieller Spielraum ist. Dein Vermögens-Verbindlichkeits-Saldo aus den Feldern drei und vier verrät dir, wie es um dein Vermögen bestellt ist. Selbst wenn deine Bilanz negativ ausfällt, ist das kein Grund zur Panik: Du hast nun ein genaues Bild und kannst auf Basis konkreter Zahlen deine nächsten Schritte planen.

Eine detaillierte Finanzaufstellung entlarvt Geldfresser und unrentable Geldparkplätze.

Du kennst nun deinen finanziellen Istzustand und kannst einen genaueren Blick auf deine Ausgaben und Verbindlichkeiten werfen. Hier schlummert oft großes Geldsparpotenzial, das du mit wenigen Änderungen und ohne Einschränkungen im Lebensstil realisieren kannst.

Wie sieht es zum Beispiel mit Versicherungen aus? Die Bedürfnisse ändern sich im Laufe des Lebens, daher solltest du von Zeit zu Zeit überprüfen, ob du versicherungstechnisch noch up to date bist. Abgesehen von einer Haftpflicht- und einer Krankenversicherung sowie ggf. einer Arbeitsunfähigkeits- und einer Hausratversicherung hält der Autor die meisten Versicherungen bei Berufseinsteigern und Singles für ziemlich überflüssig.

Wertpapieranlagen sind eine sinnvolle Alternative zum unrentablen Sparbuch.

Du hast dich von unnötigen Ausgaben befreit und kennst dein Budget? Dann solltest du darüber nachdenken, wie du das frei gewordene Geld am besten anlegst. In Nullzinszeiten kommen dafür zum Beispiel Aktien infrage.

Aktien sind Wertpapiere, mit deren Hilfe sich Unternehmen Kapital beschaffen. Umgekehrt wirst du als Käufer von Aktien am Unternehmen beteiligt. Als Aktionär profitierst du von den Wertsteigerungen der Aktie, aber auch von Bonuszahlungen, sogenannten Dividenden. Das sind Gewinnbeteiligungen, die manche Unternehmen an ihre Aktionäre ausschütten und die du dir entweder in Form weiterer Unternehmensaktien oder als Geldbetrag auf deinem Konto gutschreiben lässt. Der Autor empfiehlt einen Anteil von etwa 60 % Dividendenaktien im Portfolio – dazu später mehr.

Eine breite Streuung beim Investment mindert das Verlustrisiko.

Damit deine Geldanlage kein Reinfall wird, beherzige unbedingt ein paar Grundregeln. Insbesondere für Börsenneulinge und Sicherheitsbedachte gilt: Setz nicht alles auf eine Aktie, also ein Unternehmen, sondern investiere möglichst divers.

Der Bestand an Wertpapieren, die eine Person hält, wird Portfolio genannt. Für eine langfristige Anlagestrategie empfiehlt sich ein möglichst breit angelegtes Portfolio, also ein bunter Mix von Wertpapieren verschiedener Arten, Branchen, Unternehmen und Risikoklassen. Finanzprofis nennen dieses Vorgehen Diversifikation oder Streuung. Es kann immer vorkommen, dass eine einzelne Aktie an Wert verliert – dass aber alle Aktien gleichzeitig fallen, ist äußerst unwahrscheinlich. Indem du dein Investment streust, reduzierst du das Verlustrisiko.

Sachwertanlagen können lohnend sein, bedürfen aber intensiverer Betreuung.

Manche Menschen halten Rohstoffe wie Gold, Erdöl oder Kaffee für die bessere Geldanlage, weil sie real existieren – man kann sie „anfassen“. Aber wie gut eignen sich Sachwertanlagen wirklich, wenn es um die Vermehrung deines Vermögens geht?

Rohstoffe, englisch commodities, werden in drei Gruppen unterteilt: Energierohstoffe wie beispielsweise Erdgas, Heizöl, Benzin oder Uran; Agrarrohstoffe wie Baumwolle, Hafer, Soja und Kakao; und schließlich Metalle, die größtenteils in der Industrie gebraucht werden – Gold, Kupfer, Zinn, Nickel, Blei, Aluminium und so weiter.

Mit Derivaten kannst du dein Depot vor größeren Verlusten schützen.

Du hast bereits reichlich Börsenerfahrung? Dann wollen wir dir nachfolgend noch ein Finanzinstrument für Fortgeschrittene vorstellen: Derivate.

Der Begriff Derivat geht auf das lateinische derivare, „ableiten“, zurück. Er bezeichnet einen Vertrag, der seinen Wert aus einem bestimmten Zeitwert bezogen auf einen Basiswert ableitet. Dieser Basiswert kann jedes beliebige handelbare Finanzobjekt sein, zum Beispiel eine Aktie. Beim Derivat geht es aber nicht um den Wert der Aktie an sich, sondern um ihren Wert zu einem bestimmten Zeitpunkt. Klingt kompliziert? Ist es auch. Bringen wir etwas Licht ins Dunkel.

Die Digitalisierung macht auch vor dem Finanzmarkt nicht halt.

Vereinbarte man früher einen Termin beim Bankberater vor Ort, werden viele Finanztransaktionen heute online oder per App auf dem Smartphone abgewickelt. In Zukunft werden mathematische Algorithmen und künstliche Intelligenz, kurz: KI, unsere Finanzgeschäfte zunehmend beeinflussen – und sie zum Teil sogar vollständig steuern.

Ein Schlagwort, das du dir merken solltest, lautet Robo-Advisory – zusammengesetzt aus den Wörtern Roboter und Advisor, englisch für „Berater“. Die digitalen Vermögensberater ermitteln auf Grundlage mathematischer Algorithmen die jeweils bestmögliche Anlage bzw. Anlageverteilung und geben entsprechende Empfehlungen.

Wer genügend Zeit, Geld und Hingabe mitbringt, kann mit Immobilien eine gute Investition tätigen.

Zu guter Letzt wollen wir noch auf eine etwas emotionalere Anlageform eingehen: die Immobilie. Viele Menschen träumen vom eigenen Zuhause, andere betrachten Immobilien als lukrative Geldanlage – manche erhoffen sich beides.

Ganz gleich, ob du selbst darin wohnen oder vermieten willst: Voraussetzung für den Kauf einer Immobilie ist, dass du über ausreichend Eigenkapital verfügst, mit einem langfristig stabilen Einkommen rechnest und Lust und Zeit hast, bei der Instandhaltung deiner Wohnung oder deines Hauses hin und wieder selbst Hand anzulegen. Gerade auf Berufseinsteiger treffen diese Kriterien in der Regel nicht zu.

Zusammenfassung

Die Kernaussage dieser Blinks ist:

Geldprobleme sind kein unveränderliches Schicksal. Selbst mit einem geringeren Einkommen ist es möglich, Vermögen aufzubauen und fürs Alter vorzusorgen. Was du dazu brauchst, ist eine positive Grundeinstellung, einen schonungslos ehrlichen Blick auf deine finanzielle Situation und deine Konsumgewohnheiten sowie die Bereitschaft, dich regelmäßig in Finanzdingen weiterzubilden. Wir konnten dir hoffentlich zeigen, dass das gar nicht so schwer ist, und dich dazu anregen, deine Finanzen neu zu organisieren!

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Kernaussagen in Geld kann jeder & du jetzt auch

Mehr Wissen in weniger Zeit

Sachbücher auf den Punkt gebracht

Kernaussagen aus Sachbüchern in ca. 15 Minuten pro Titel lesen & anhören mit den „Blinks”

Zeitsparende Empfehlungen

Titel, die dein Leben bereichern, passend zu deinen Interessen und Zielen

Podcasts in Kurzform ^Neu

Kernaussagen wichtiger Podcasts im Kurzformat mit den neuen „Shortcasts”

Worum geht es in Geld kann jeder & du jetzt auch?

Auf deinem Konto herrscht ständig Ebbe und du hast keine Ahnung, wie deine finanzielle Zukunft aussieht? Aktien und Investments sind für dich ein Buch mit sieben Siegeln? Höchste Zeit, das zu ändern! In den Blinks zu Geld kann jeder & du jetzt auch (2020) erhältst du das nötige Know-how, um deine Finanzen selbst zu regeln und das Beste herauszuholen. Wir liefern dir leicht anwendbare Tipps und Tricks und erklären in allgemein verständlichen Worten, worauf es beim Vermögensaufbau ankommt.

Bestes Zitat aus Geld kann jeder & du jetzt auch

„Das Bankprodukt Sparbuch ist tot. Rest in peace.

—Patrick Dewayne

Wer Geld kann jeder & du jetzt auch lesen sollte

Berufseinsteigerinnen und Finanzneulinge
Alle, die effizienter sparen, Vermögen aufbauen und fürs Alter vorsorgen wollen
Jeder, der wissen will, wie man sein Geld auch in Krisenzeiten sinnvoll anlegt

Über den Autor

Patrick Dewayne ist seit zwanzig Jahren auf dem Börsenparkett zu Hause und kennt die Welt der Finanzen wie seine Westentasche. Nach einer Banklehre und einigen Jahren im Aktienhandel – unter anderem für die Deutsche Bank in Frankfurt und New York – verschlug es ihn zum Fernsehen, wo er unter anderem für die Dramaserie Bad Banks vor der Kamera stand. Daneben moderiert er regelmäßig Finanzsendungen bei den Nachrichtensendern Welt (vormals N24) und Der Aktionär TV.

Kategorien mit Geld kann jeder & du jetzt auch

Börse & Geld

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❤️ für Blinkist️️️

Ines S.

Ich bin begeistert. Ich liebe Bücher aber durch zwei kleine Kinder komme ich einfach nicht zum Lesen. Und ja, viele Bücher haben viel bla bla und die Quintessenz ist eigentlich ein Bruchteil.

Genau dafür ist Blinkist total genial! Es wird auf das Wesentliche reduziert, die Blinks sind gut verständlich, gut zusammengefasst und auch hörbar! Das ist super. 80 Euro für ein ganzes Jahr klingt viel, aber dafür unbegrenzt Zugriff auf 3000 Bücher. Und dieses Wissen und die Zeitersparnis ist unbezahlbar.

Ekaterina S.

Extrem empfehlenswert. Statt sinnlos im Facebook zu scrollen höre ich jetzt täglich zwischen 3-4 "Bücher". Bei manchen wird schnelle klar, dass der Kauf unnötig ist, da schon das wichtigste zusammen gefasst wurde..bei anderen macht es Lust doch das Buch selbständig zu lesen. Wirklich toll

Nils S.

Einer der besten, bequemsten und sinnvollsten Apps die auf ein Handy gehören. Jeden morgen 15-20 Minuten für die eigene Weiterbildung/Entwicklung oder Wissen.

Julia P.

Viele tolle Bücher, auf deren Kernaussagen reduziert- präzise und ansprechend zusammengefasst. Endlich habe ich das Gefühl, Zeit für Bücher zu finden, für die ich sonst keine Zeit habe.